Plan de estudios de la Carrera de especialización en Derecho Bancario
a) Se compone de CATORCE (14) materias, con una carga horaria de 25 horas. La totalidad de estas materias suma TRESCIENTAS CINCUENTA (350 horas).
b) Asistencia a la conferencia anual que celebra la Carrera de Especialización: VEINTE (20 horas).
c) Preparación, presentación y defensa de una (1) tesis de grado ante el director de la Carrera de Especialización: CINCUENTA (50) horas.
Plan de Materias
1- Principios Generales del Derecho Bancario (25 horas)
Contenidos
Teoría general y caracteres. Autonomía. Contratación bancaria, su forma y prueba. Condiciones generales de contratación, su validez e interpretación. Derecho bancario y derecho de protección del consumidor.
Actividad bancaria minorista. Contratación bancaria clásica. Cuenta corriente y cheque. Caja de ahorros. Alquiler de caja de seguridad. Mutuo y promesa de mutuo. Desembolso. Régimen de los intereses. Adelanto en cuenta corriente. Autorización para girar en descubierto. Descuento de documentos de terceros. Emisión de garantías. Compraventa de divisas. Tarjeta de crédito.
2- Marco Institucional de la actividad Bancaria (25 horas)
Contenidos
La empresa bancaria frente a la ley de Entidades Financieras. Aspecto de derecho societario, de derecho comercial y como servicio público. Requisitos de constitución y de funcionamiento. Secreto bancario. Clases y categorías de entidades. Clases y categorías de entidades. Banca privada y pública. Banca provincial. Banca nacional y extranjera. Operaciones permitidas, prohibidas, limitadas y sujetas a autorización general. Banco Central de la República Argentina. Carta orgánica. Funciones. Autoridad Monetaria. Poder de policía financiera y cambiaría. Facultades reglamentarias. Facultades sancionatorias. Facultades jurisdiccionales. Iliquidez e insolvencia de las entidades financieras. Características y alcances de la suspensión transitoria de operaciones. Alternativas básicas de un plan de saneamiento y evaluación. Intervención de estudios de auditoría de nivel internacional. El rol de las entidades gremiales empresarias: ADEBA y ABRA.
3- Marco Institucional del mercado de capitales-25 horas
Contenidos
La empresa bancaria frente al mercado de capitales. Bolsa de comercio de Buenos Aires. Mercado abierto electrónico. Comisión Nacional de Valores. Funciones. Facultades. Poder de policía del mercado de capitales. Facultades. Facultades sancionatorias. Negocios de Bolsa. Sociedades de Bolsa. Participación bancaria en la oferta pública de acciones y de obligaciones negociables y commercial papers. Análisis de los diferentes roles. Underwriting. Fondos comunes de inversión. Fondos comunes cerrados de créditos.
4- La actividad Bancaria en comercio exterior-25 horas
Contenidos
Cobranza bancaria de documentos (publicación 522 de la Cámara de Comercio Internacional). Aperturas de cartas de crédito de importación (publicación 500 de la Cámara de Comercio Internacional). Financiación de importaciones y de exportaciones. Régimen contractual y de garantías. Endoso de documentación de embarque. Trust Receipt. Análisis de las diversas relaciones involucradas a la luz de la jurisprudencia nacional y extranjera.
5- La financiación Bancaria y las garantías previstas en el derecho Argentino-25 horas
Contenidos
Eficacia y ejecutabilidad de las garantías constituidas en salvaguarda de la financiación otorgada por los bancos. Aval cambiario. Fianza. Coobligación. Cartas de presentación, de patronazo y crédito. Stand by. Letter or credit. Comfort letters. Garantías a primer requerimiento, abstractas y autoliquidables. Prenda con desplazamiento. Caución de documentos negociables. Cesión en garantías. Prenda con registro. Hipoteca. Financiación de stock en procesos de manufactura o transformación: Warrants. Insolvencia del prestario. Concurso. Quiebra. Club de bancos. Reglas aplicables y riesgos involutanrios.
6- Operaciones Bancarias modernas-25 horas
Contenidos
Pases (swaps). Put options. Underwriting. Factoring. Leasing financiero mobiliario. Leasing inmobiliario. Securización. Rol de la Comisión Nacional de Valores y de las sociedades calificadoras de riesgo. Análisis de las experiencias Norteamericana, europea y argentina. Securización de hipotecas, prendas, facturas y cupones de tarjetas de crédito. Posibilidades que brinda la figura. Acuerdos de custodia. Fideicomiso. Participación bancaria (Sponsoring) en procesos de privatización.
7- Insolvencia y Bancos-25 horas
Contenidos
La actividad bancaria a la luz de la nueva Ley de Concursos y Quibras. Cesación de pagos. Efectos. Ineficacia concursal y actos exentos según Ley de Entidades de Financieras (art. 35 bis). Nuevo proceso de verificación de créditos. Comités de acreedores y responsabilidad de los bancos intervinientes. Adquisición por acreedores y terceros de la empresa insolvente en marcha ("Cramdown, art. 48 de la Ley de Concursos y Quiebras). Acuerdos preventivos extrajuciales.
8- Responsabilidad Legal de los Bancos a la luz del derecho argentino y comparado-25 horas
Contenidos
Se analizaran las causales del surgimiento de responsabilidad para los bancos en la relación con sus clientes. Particularmente en lo que se refiere a la no efectivización de prestamos aprobados, recepciíon y pago de fondos de terceros, agravamiento de la insolvencia de sus clientes, suministro de asesoramiento financiero y obligación de mantenimiento del secreto bancario. Se analizaran casos argentinos, ingleses y norteamericano.
9- Operaciones financieras internacionales-25 horas
Contenidos
Mercado financiero: Concepto y función económica. Divisiones del mercado financiero. El mercado financiero internacional. Divisiones del mercado financiero internacional. Características actuales de los mercados financieros. Los mercados financieros internacionales y el estado regulador. Mercados financieros emergentes. El mercado financiero argentino. Operaciones financieras internacionales. Contratos financieros internacionales y el Derecho Comercial Internacional. Colocación de emisiones de acciones y de títulos de deuda en los mercados internacionales. Créditos sindicatos. Project Finance. Securización Internacional. Swaps. Derivativas. Opiniones Legales.
10- Sistema de Tarjeta de crédito-25 horas
Contenidos
Concepto. Naturaleza jurídica. Función identificatoria, operatoria y simbólica. Ausencia del carácter instrumental o documental. Ausencia del carácter monetario o de medio pago. Función económica. Tipos de tarjeta. Componentes del sistema de tarjeta de crédito. Componente. Tipos de sistemas. El cupón. Contratos de usuario y de establecimiento. Características del contrato de adhesión. Cobranza extrajudicial y judicial. Incidencia del derecho de defensa del consumidor.
11- Cuenta corriente bancaria y cheque-25 horas
Contenidos
Introducción. La cuenta corriente bancaria y la cuenta corriente mercantil. Funcionamiento y régimenes aplicables. Cierre de la cuenta corriente. Certificado de saldo deudor. Jurisprudencia. Caracteres generales de los títulos circulatorios. Cheque. Definición. Modalidades. Distintos tipos: común, de pago diferido y posdatado. El cheque internacional. Análisis exegético de la Ley 24.452. Requisitos esenciales del cheque común. Formas de libramiento. Transmisión. Jurisprudencia. De la presentación y del pago. Recursos por falta de pago. Derechos y obligaciones de los bancos. El cheque de pago diferido. Régimen original y reformas de la ley 24.760. Elementos esenciales y características. Naturaleza jurídica. La ley uruguaya de cheques. Derecho compara. La reglamentación del Banco Central de la República.
12- Leasing financiero-25 horas
Contenidos
Antecedentes. Orígenes. Evolución. Descripción operativa. Legislación comparada. Objeto. Causa o finalidad del contrato. Vinculo unificante. Unicidad del negocio. Distintas variedades del leasing. Leasing operativo. Renting. Leasing financiero. Leasing mobiliario. Leasing inmobiliario. Sale and lease back. Leveraged lease. Sociedades de leasing. Entidades financieras. Significado y trascendencia jurídica, económica y financiera. Ventajas y desventajas del leasing. Ley 21.526. Ley 24.441. Marco reglamentario del Banco Central de la República Argentina. Insuficientes. Tratamiento impositivo.
13 - Régimen de la factura de crédito y fideicomiso-25 horas
Contenidos
Ley 24.760. De la creación y forma. De la aceptación. De la transmisión. De los recursos por falta de aceptación y por falta de pago. Régimen de la Duplicata Brasileña. Financiación de efectos comerciales. Proyecto de convención/ Ley modelo de la Comisión de las Naciones Unidas del Derecho Mercantil Internacional - CNUDMI/UNCITRAL-. Securitización.
14 - Banca electrónica y sistema nacional de pagos-25 horas
Contenido
Banca electrónica. Redes. Cajeros automáticos. Sistema nacional de pagos. Análisis pormenorizados de su régimen. Impacto en el Derecho patrimonial privado y en el perfil y eficacia del sistema financiero. Análisis. Sistema de pagos internacionales. SWIFT: FedWire, CHIPS.